温州理财师考试培训报名指定点

*人民共和国人力资源和社会保障部 理财规划师-CHFP 理财规划师作为新型的金融服务职业，被中央电视台评为全球最热门职业之一，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列*。 那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年*收入达200多万港元，*理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 理财规划师*认证是*人力资源和社会保障部在*范围内推行的理财规划专业人员资格认证。具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。多家银行与保险机构指定员工报考该认证，并组织理财规划师认证团体培训，为满足金融业对专业理财规划师的需求，现面向各金融从业人员提供*理财规划师二级、三级职业鉴定培训。 一、培训课程特色 整个课程通过基础知识、案例研究、项目分析、研讨的教学方式，以及理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一整套的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。帮助客户计算家庭净财富，制定可行的预算计划，规划用于储蓄或投资的资金； 二、培训对象 有志从事理财规划师职业或准备从事本职业的人员，银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员，证券公司的投资顾问和客户经理，保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员。基金公司销售经理、客户服务人员。投资中介公司、公司及经纪公司专业人员。提供理财的其他专业人员如注册会计师、律师。经济界人士以及需要提高自身财务、资产管理水平的人士。 三、培训目标 根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。 1. 根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。 2. 掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置； 3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案； 4. 掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划； 5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案； 6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。 四、报考条件 凡报考*职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）具有本专业或相关专业*专科及以上学历证书。 （3）具有其他专业*专科及以上学历证书，经本职业三级培训达规定标准学时数。 凡报考*二级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业三级证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级培训达标准学时数。 （3）取得本专业或相关专业*本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （4）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 五、课程内容 基础知识：理财规划原理、财务和会计基础、金融基础、宏观经济分析、理财规划法律基础、税收基础、理财计算基础 专业技能：现金理财规划、投资理财规划、退休理财规划、保险理财规划、税收规划、房产规划、子女教育规划、遗产传承规划、理财规划流程 提高课程：证券投资策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期货、公司上市策划 考前辅导：考试要点总结分析、案例分析、模拟考试、考试习题讲解 六、考核和证书颁发 通过培训，参加统考后，考试合格者将获得由人力资源和社会保障部（原：劳动和社会保障部）颁发的*人民共和国理财规划师证书。证书*范围内有效，*统一编号，网上随时可以查询。 七、*统考及授课时间 *统考时间11月中旬、5月中旬 课程：周末班 八、收费标准：费用包含教材费，复习资料费，培训费，考试费，认证费，老师课件等 *二级（技师）4900元 *三级3900元 九、报考资料及 1、填写*统一鉴定申报表 2、两寸免冠彩色照片四张 3、身份证、学历证书原件及复印件各一份 4、专业工作年限证明并加该单位公章